Решением суда отказано в удовлетворении заявленных ООО «Финлайн-Саратов» требований к Прокуратуре Саратовской области
Арбитражный суд Саратовской области рассмотрел дело по заявлению ООО «Финлайн-Саратов» (далее – Общество) о признании недействительным и отмене представления Прокуратуры Саратовской области №7/03-02-2019, вынесенного в отношении Общества. Из материалов дела следует, что Прокуратурой проведена проверка соблюдения Обществом законодательства о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг.
Проверкой установлено, что МРИ ФНС №19 по Саратовской области в ЕГРЮЛ 14.12.2017 внесена запись о регистрации Общества по адресу: Саратов, ул. Большая Затонская, 43. Согласно сведениям ЕГРЮЛ Общество осуществляет вспомогательную деятельность в сфере финансовых услуг (кроме страхования и пенсионного обеспечения), не является кредитной и некредитной организацией, в реестрах микрофинансовых организаций и ломбардов ЦБ РФ не состоит. Прокуратурой Саратовской области при проверке установлены нарушения действующего законодательства Обществом. Прокуратурой вынесено представление №7/3-02-2019 от 22.03.2019 года об устранении нарушений законодательства о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг.
Из оспоренного Представления следует: «ООО «Финлайн-Саратов» осуществляет деятельность по предоставлению гражданам потребительских займов, которая регулируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353- ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Так, Обществом с гражданами РФ. Е.А. (21.01.2019), Щ.М. (04.07.2018), К.Д. (26.02.2019, С.И. (07.03.2019), Г.Н. (25.07.2018, 05.03.2019 и 11.03.2019), С.К. (06.04.2018), Е.O. (05.02.2018), М.С. (13.07.2018 и 26.10.2018) заключены одиннадцать договоров возвратного лизинга транспортных средств, которые в соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ обладают признаками притворности. Совместно с указанными договорами в этот же день с указанными гражданами ответчиком были заключены договоры купли-продажи транспортных средств по цене ниже рыночной, которые в нарушение ст. 20 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не прошли государственную регистрацию в органах ГИБДД. В нарушение ст. 10 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» заключенные договоры возвратного лизинга не внесены в www.fedresurs.ru.
Вывод надзорного органа: ООО «Финлайн-Саратов» организована нелегальная деятельность по предоставлению населению потребительских займов. Прокуратура указанным выше представлением потребовала от Общества: принять меры по устранению нарушений и прекращению нелегальной деятельности; рассмотреть вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности виновных должностных лиц. Не согласившись с представлением, Общество обратилось с указным выше заявлением в Арбитражный суд Саратовской области.
Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд пришел к выводу, что Общество в нарушение действующих положений Закона осуществляло деятельность по предоставлению гражданам потребительских займов. Судом также установлено, что решением мирового судьи судебного участкам №3 Волжского района г. Саратова от 29.04.2019, оставленным в силе решением суда Волжского района г Саратова, Общество признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и подвергнуто наказанию в виде административного штрафа в размере 200000 рублей по заявлению Прокуратуры за указанное выше нарушение. Таким образом, указанными судебными актами установлен факт правонарушения. Банк России поддержал позицию прокуратуры в арбитражном суде, при этом просил учесть, что ООО «Финлайн - Саратов» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, Центральному банку Российской Федерации не поднадзорно, в связи с чем, какой-либо информацией об осуществляемой заявителем деятельности и ее результатах Банк России не располагает.
В удовлетворении заявленных ООО «Финлайн-Саратов» требований судом отказано.
Опубликовано: 29.08.2019 10:34 Обновлено: 17.05.2023 11:26