Суд рассмотрел иск ООО «Премьер-М» к ООО Банк «Саратов»
Арбитражный суд Саратовской области рассмотрел дело по исковому заявлению ООО «Премьер-М» (ОГРН 1237700214223, г. Москва) к ООО Банк «Саратов» (г. Саратов) о признании отсутствующими основания применения к обществу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ и их отмене. Истец также заявил самостоятельные требования к Центральному банку РФ о признании отсутствующим отнесение общества к высокой степени риска совершения подозрительных операций. Определением от 09.07.2024 Арбитражный суд Саратовской области выделил в отдельное производство данные исковые требования с передачей на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы. Представитель ЦБ РФ пояснил АС Саратовской области, что Общество было отнесено к высокой степени риска на основании выводов Межведомственной комиссии.
АС Саратовской области установил следующее. 16.06.2023 на основании заявления общества ООО Банк «Саратов» (далее - Кредитная организация) открыл истцу (клиенту банка) расчетный счет (указан номер р/с), организовал оказание услуг по расчетному счету в валюте Российской Федерации, подключил канал дистанционного банковского обслуживания. Руководствуясь ст. 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Кредитная организация направила в ЦБ РФ указанную в данном Законе документацию. ЦБ уведомил кредитную организацию об отнесении юридического лица к высокой группе риска совершения подозрительных операций (уведомлением ЦБ РФ от 05.10.2023). Кредитная организация 06.10.2023 проинформировала общество о принятых мерах. Кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля приняла меры, предусмотренные п.5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В целях дополнительной проверки обоснованности принятых мер Банк Саратов направил Клиенту требование №894 10.10.2023 о предоставлении документов, обосновывающих зачисления денежных средств контрагентам. Ответным письмом №б/н 12.10.2023 ООО «Премьер-М» направил в банк испрашиваемые документы за период с 15.06.2023 – 05.10.2023. Впоследствии Банк уведомлением №132 02.11.2023 предложил Клиенту представить дополнительные документы не позднее 07.11.2023.
В результате проведенной проверки банк не усмотрел оснований для отмены принятых мер. В связи с чем, Общество обратилось в кредитную организацию и ЦБ РФ с заявлением о разъяснении основания к принятым мерам. В ответ ЦБ РФ письмом №12-1-2/8081 разъяснил возникшие обстоятельства. Общество, не согласившись с решением кредитной организации и разъяснением ЦБ РФ, обратилось в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ РФ. Уполномоченный орган подтвердил законность принятых банком мер (письмо ЦБ РФ №59-5/67261 20.11.2023). Решение межведомственной комиссии в судебном порядке общество не оспорило.
Арбитражный суд Саратовской области пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения требований истца к кредитной организации, поскольку её действия были обусловлены уведомлением ЦБ РФ об отнесении общества к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, Правилами внутреннего контроля кредитной организации. Действия Кредитной организации соответствуют мерам, указанным в п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Деятельность истца подлежит оценке в рамках рассмотрения АС города Москвы иска ООО «Премьер-М» к ЦБ РФ (дело №А40-201881/2024).
В удовлетворении искового заявления ООО «Премьер-М» к ООО Банк «Саратов» отказано решением суда от 21.09.2024. Решение Арбитражный суд Саратовской области вступило в законную силу, обжаловано не было.
Опубликовано: 28.11.2024 12:36 Обновлено: 28.11.2024 12:36